자본시장통합법의 시행과 함께 금융산품 판매패널의 격변은 말 그대로 금융 산업의 빅뱅을 가져온다. 이런 변화의 핵심에 GA(General Agency)가 자리 잡고 있다. 이 책은 현업에 종사하고 있는 저자들의 경험을 바탕으로 고객중심의 판매채널인 GA의 어제와 오늘, 내일에 대한 이야기를 담았다.



우리나라 금융상품 판매채널의 역사를 살펴보면서 자본시장통합법 시행 이후에 국내에서 펼쳐질 독립판매채널의 변화와 성장에 대한 그림을 그려본다. 또한 GA가 금융산업의 변화를 이겨나가기 위해서 어떤 전략이 필요한지 제시한다.



1장에서는 우리나라 금융시장의 판매채널이 어떻게 변화하고 있는지 살펴보고, 자본시장통합법의 내용과 그 영향을 찾아보면서 향후 펼쳐질 금융상품판매채널의 변화를 예측한다. 2장은 2001년 7월 최초의 GA라고 볼 수 있는 KFG의 탄생 이후 수많은 GA가 경험한 성공과 실패 사례를 살펴보면서 GA 성공의 원칙을 찾아본다.



3장과 4장에서는 GA 설립과 운영에 필요한 구체적인 매뉴얼을 소개한다. 마지막 5장은 우리보다 앞서 겸업화와 판매채널의 산업화를 경험한 해외 독립판매채널의 현실을 살펴보고, 국내 금융상품 판매채널의 변화를 그려보면서 앞으로 GA에 어떤 전략과 태도가 필요한지 제시한다.

1장-자본시장통합법 시행과 금융상품 판매채널의 변화

01. 금융상품 판매채널의 변화-종합금융시대로의 진화

(1) 겸업화의 시작

(2) 시장 보면서 보험도 산다- 홈슈랑스와 마트슈랑스

(3) 본격적인 자산관리 컨설팅 시대의 도래- 보험설계사의 펀드상품 판매 허용 시행과정과 현황

(4) 또 하나의 겸업화 흐름- 생손보 교차판매 제도

02. GA의 등장 배경과 성장 과정

(1) GA 등장과 성장의 배경

(2) GA 사업의 특징

(3) GA의 성장과정

(4) 사례를 통해 살펴본 GA의 진화

03. 자본시장통합법-자본시장 빅뱅을 몰고 올 금융업계의 화두

(1) 대형 투자은행의 탄생을 기대하며

(2) 자본시장통합법의 기본 내용

(3) 기대 효과

(4) 금융상품 판매채널에 미치는 영향



2장-GA 성공과 실패의 비밀노트

01. 3가지 질문

(1) 어떤 회사를 만들 것인가?

(2) 누구와 함께할 것인가?

(3) 어떤 문화와 시스템을 만들어갈 것인가?

02. GA의 장점을 활용하라

03. 차별화된 전략이 필요하다

04. CEO, 희망과 절망의 공급자

05. 동업하려면 혈서부터 쓰고 하라

06. 영업력이 핵심이다!

07. 경험 있고 유능한 스태프(Staff)가 필요하다

08. 조직이탈, 업계가 함께 풀어야 할 숙제

09. 돈은 유한하고, 조직은 믿을 수 없다

10. 벌어서 남기는 것보다 아껴서 남기는 것이 크다

11. 자금관리, 시스템을 만들어라

12. 웬만하면 GA 차리지 마라



3장-GA 설립의 비밀노트

01. 회사 설립에서 대리점 등록까지

(1) 주식회사 설립

(2) 회사명

(3) 자본금

(4) 주주구성

(5) 정관

(6) 법인대 새책 소개

(7) 회사 설립에서 대리점 인가까지의 과정

02. 보험사 제휴와 사무실 운영

(1) 제휴전략 - 생명보험사를 중심으로

(2) 사무실 지원



4장-GA 운영의 비밀노트

01. 조직형태

02. 수수료 규정

(1) GA 수수료의 특징

(2) 제휴사 규정

(3) GA 수수료 구조의 형태 및 장?단점

(4) 체크포인트

03. 사업계획서 작성 및 운용

04. 교육

05. 리크루팅

06. 지방조직의 설립과 운영

07. 전산시스템 구축

08. 보증보험



5장-GA 발전방향과 대응전략

01. 해외 독립판매채널

(1) 독립판매채널(IFA)

(2) IFA의 형태

(3) IFA의 고객

(4) IFA 상품

(5) IFA의 성장

(6) IFA의 성장 이유

(7) Northwestern Mutual(노스웨스턴 뮤추얼)

(8) 해외 판매법인 사례

02. 다가오는 금융상품 판매채널의 빅뱅

(1) 정부의 정책방향

(2) 금융회사의 대응전략

(3) 해외 자본의 GA 진출

(4) 일반 법인의 펀드상품 판매 허용

(5) 보험판매전문회사

(6) 금융상품 판매전문회사

03. 변화에 대한 GA의 대응전략

(1) 대형 GA의 대응전략

(2) 중소 특화 GA의 대응전략

(3) 합동대리점 사무소 형태의 대응전략